Gümüş Yatırımı

Bu gün 2020 yılında yaşanan pandemiden sonra değer kaybeden dolar ve ivme kazanan altın ile birlikte hareket ettiğini gördüğümüz gümüş yatırımı meselesine değineceğiz. Diğer kıymetli metallere ilişkin (paladyum, rodyum, bakır v.b.) muhakkak değerli metal yatırımı yazımı okuyunuz.

Gümüşün forex ve uluslararası piyasalarda sembolü XAG dir. Tıpkı altın ve diğer metaller gibi XAGUSD paritesi üzerinden işlem görür. Yani gümüş yatırımı yaparken yapmanız gereken ilk değerlendirme, gümüş/TL fiyatını birincil derecede etkileyen şeydir. Daha da açığı incelemeniz gereken unsurlardan birisi gümüşün uluslararası piyasadaki kendi fiyatından ziyade dolar/tl arasındaki parite değişimidir.

Gümüş oldukça eski zamanlardan beri hem para hem de değer saklama aracı olarak kullanılmıştır. Şu sıralar sadece değer saklama aracı olarak piyasalarda bulunmaktadır. Tabi bunu reel sektörde gümüşe olan talebi yok sayarak yazıyorum. O zaten apayrı bir mevzu ki girsek çıkamayız.

Gümüş Yatırımı 

Efenim ülkemiz borsası BIST’in kıymetli madenler piyasası bulunmaktadır. Bu piyasada bireysel olarak işlem yapmanız pek mümkün değildir. Ancak ve ancak aracı kurum vasıtasıyla girilebilmektedir. Açıkçası Türkiye’de bu piyasaya yönelik bireysel yatırımcıya destek sunan bir aracı kurum görmedim. Varsa da yorum kısmına yazın.

Bankalarda Gümüş Yatırımı

Ben reklam yapmıyorum o yüzden buraya yazmayacağım ama bildiğim bir aracı kurum yok. Bazı bankaların gümüş hesabı bulunduğunu biliyorum. Gümüş hesabı şeklinde Google dayıdan sorarsanız o size yol gösterir. Gram gümüş olarak alıyorsunuz. Ancak bu gram gümüş hesaplarına altın hesaplarına olduğu şekilde katılım payı ya da faiz veren bir hesap görmedim.

Fiziki Gümüş Yatırımı

Bir diğer gümüş yatırımı alternatifi de fiziki yatırımdır. Altın Yatırımı yazımda kuyumculara iyi bir giydirdim. Muhtemelen büyük bir kısmı bana ana avrat düz gidiyor. Ancak bu gümüş yatırımı konusunda haklarını teslim edelim. Bir çok kuyumcunun gümüş yatırımı için müşterilerine imkan sunduğunu biliyorum. Tabi yine anam babam yöntemlerle. Yani muhtemelen siz parayı ona verip “abi al bunu bana biraz gümüş al” dediğinizde defterine yazacak, size de bir belge/kağıt vb. Bir şey verecektir. O noktadan sonrası sizin risk algınız aga ben karışmam. Dediğim gibi kuyumcu ile ilişki güven temelli yürür. Adama güveniyorum diyorsanız isterseniz evinize götürün o kısım sizin aranızdaki münasebet.

Forexte Gümüş Yatırımı

Bunun dışında Forex Yatırımı yazımda bahsettiğim üzere gümüş yatırımı forex üzerinden de yapılabiliyor. Gerçi forexte her şey alınıp satılıyor. Yani herifler utanmasa beni bile satar. Vallahi diyorum piyasası olsa benim bile fiyatımı yazarlar oraya ama piyasamız düşük, talep yok napacan işte. Mısır, buğday, kakao, şeker, canlı hayvan fiyatı var yahu. Aha bu da yalanına sokayımcılara gelsin. Canlı hayvan fiyatı.

Ben şu ana kadar hiç gümüş yatırımı yapmadım. Açıkçası banka hesabı işi aklıma yatıyor. Onu bir araştıracağım. Daha doğrusu alım satım fiyatlarını bir detaylı gireceğim. Makaslarına filan bakmam lazım. Forex yatırımına girmem. Bunun sebeplerini forexte kazanma yazısında anlatmıştım. O eşekten bir daha düşmem abi. Gaza geliyorum kendimi tutamıyorum. Gümüşle başlıyor en son kendimi Afrika’da karaciğere yatırım yaparken buluyorum. (Böyle bir şey yok tabi hemen aramayın Afrika’da karaciğer fiyatı diye. Emniyet’in organ kaçakçılığı loglarına takılacaksınız sonra başımı belaya sokmayın)

Ama isteyene serbest, agaya beleş. Forex piyasasında gümüşün kendi spot ederine yatırım yapabileceğiniz gibi fark kontratı dediğimiz CFD kontatları ile gelecekteki fiyatına yönelik türev ürünlere yatırım yapabilirsiniz. Bana sorarsanız CFD türev mürev girmeyin. Sakat işler o işler ama illa da yapacağım diyorsanız kolunuzdan tutacak halim yok. Buyrun aha bu kapı, aha orda da sapı.

Yatırım Fonu İle Gümüş Yatırımı

Yine gümüş yatırımı yapabileceğiniz alternatiflerden birisi de yatırım fonlarıdır. Bir ara gümüş fonu vardı hatta. Ama gümüş fonuna ne oldu bilmiyorum. Geçen hafta bu gümüş fonundan almak istedim ama gümüş yatırımı yapabileceğimiz bir fon bulunmuyor şu an Tefas’ta. Siz araştırmaya devam edin.

VİOP’ta Gümüş Yatırımı

Gümüş yatırımı yapabileceğiniz bir başka alternatif de VİOP kontratları. Ben bu güne kadar viop işlemlerinde hiç gümüş kontratı görmedim. Zaten ülkemizdeki VİOP piyasası çok geniş hacmi olan bir piyasa değil. Çok fazla talep olduğunu da düşünmüyorum. Ama dönem dönem kontartları takip edin. Muhakkak alıp-satmak isteyen birileri çıkar.

Borsada Gümüş Yatırımı

Gümüş yatırımında bir başka alternatif de borsada madencilik alanında faaliyet gösteren şirketler. Tabi bu borsada gümüş madenciliği yaptığını tespit ettiğiniz (mesela benim bildiğim KOZAL ciddi manada gümüşte çıkartıyor) şirketlere yatırım yaparken göz önüne almanız gereken bir unsur da borsadaki şirketlerin her daim gümüş fiyatıyla korele bir şekilde yükselmeyeceğidir. Çünkü borsamız bildiğiniz üzere yabancı yatırımcı ağırlıklı ve bu adamlar gitmek için bir çok sebep bulabilir, yani gümüş fiyatları artarken yatırım yaptığınız hisselerin fiyatları düşerse şaşırmayın. Böyle şeyler oluyor.

Fiziki-2

Son olarak İstanbul Altın Rafinerisinin gram gümüş hizmeti var. Henüz alıp satmadım. Nasıl alınır, geriye nasıl satıyoruz bir fikrim yok. Ancak İstanbul Altın Rafinerisi gramlı gümüş satışı yapıyor. Kuyumcuya vs. güvenmiyorsanız buradan külçe ve gram halinde alabilirsiniz. 2,5 gramdan tutun 100 grama kadar alabiliyorsunuz gümüşü.

Gümüş Fiyatı Nelerden Etkilenir?

Gümüş fiyatını etkileyen 4 şey var. 1. Reel sektörden gelen talep. 2. Açığa satışçılar ve spekülatörler 3. Benim bu yazımdan etkilenip yatırım yapanlar (ehüehüeheühe) 4.Ekonomik konjonktür görülen değişimler.

4. madde fiyat değişimindeki temel unsurdur.

Bu 4. Madde önemlidir. Altının fiyatını da yani en azından dolar bazında fiyatını da bu ciddi şekilde etkiler. Altın yatırımı yazımda bu vaziyeti izah ettiğim için detay detay yazmıyorum buraya. Gidin oradan okuyun. Yazıyı gereksiz uzatmaya da gerek yok zaten.

Ancak şunu bilin. Mesela dünya genelinde bir problem yok. Sadece Dolar/TL paritesi değişimi ile sizin gümüş yatırımı karınız zararınız durduk yere değişebilir. Bunu mutlaka göz önüne alın.

Öte yandan gümüş fiyatı da tıpkı altın gibi uluslar arası piyasda ons üzerinden değerlenir. Yani XAG/USD paritesinin karşısında yazan şey 1 ons gümüşün fiyatıdır. 1 ons gümüş ise 30 grama tekabül eder. Yatırımlarınızda fiyat hesaplaması ve maliyet kaydı için bu durumu göz önünde bulundurun mutlaka. Yanlış kayıt yapmayın.

Gümüş Yatırımı Yaparken Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar Sıralı Tam Liste

Gümüş yatırımı yapmak isteyenlerin bilmesi gereken önemli hususlardan birisi yatırım yaptığınız şeyin her yatırım aracında olduğu üzere spekülatif bir şey olduğu ve portföylerde çılgınca yer tutmadığıdır. Biliyorsunuz piyasalarda en güvenilir yatırım aracı önce nakit para, sonra devlet tahvili ve bonosu, sonra hisseler ve sonra altın, sonra da gümüş yatırımı ve değerli metallerdir. Niye altın ve gümüşü sonraya ekledim. Nakit olan para yatırım yapmak istediğinde güvenilirlik sıralamasına ve ülkelerin büyüyeceği pozitif senaryoya eğilimli şekilde hareket eder.

Eğer piyasada altın ve gümüş yatırımı artıyorsa bu sürekli söylenen “güvenli liman” hikayesidir. İşte bu noktada gümüş yatırımı yapmak isteyenlerin bilmesi gereken güvenli liman olarak altının çok daha fazla tercih edildiği, gümüşün ise yine bu güvenli liman gerekçesi ile altın risklerini hedge etmek için portföylerde tutulduğudur ki bu da genel olarak baktığımızda yanlış bir stratejidir diyebiliriz.

Yine gümüş yatırımı yapanlar muhakkak dünyadaki merkez bankalarının temel rezerv biriktirme aracı olarak altını tuttuğunu, neredeyse hiç birisinin gümüş tutmadığını bilmeliler.

Temel ve Mantık Örgüsü

Özetle yatırım yaptığınız şey temelini gerçek talepten ziyade tamamen spekülatif talepten alan, dünyanın nadiren karşılaştığı ve çok sıkıntıya girdiği dönemlerde tercih edilen bir yatırım aracıdır. Bu durumun farkında olun muhakkak.

Bir de özellikle dolar ve doların rezerv para statüsünün muhakkak farkında olun. Burada detaylı yazmıyorum ama bir önceki cümledeki linklerdeki yazılarımı okuyun. Bakın bunu reklam için değil samimiyetle söylüyorum. Rezerv paranın ne olduğunu bilmeden, dolar endeksi vb. kavramlara hakim olmadan, sadece “fiyatı artıyor, trene bineyim, fiyatı tavana vurunca çıkar giderim” derseniz muhtemelen treni boydan boya sizin elinize verirler.

Özellikle teknik analiz dünyasının gazına gelip işte vay efendim şu kadar gösterge al veriyor, kesin fiyatı artacak gidip trade edeyim gibi düşüncelere kapılmayın. Unutmayın ki teknik analiz dediğiniz gösterge geçmişe dayalı verilere istinaden geleceği tahmin etmeye çalışan bir şey. Siz gümüş yatırımı yaparken geleceği öngörerek tahmin etmelisiniz ya da portföye çeşitlendirme maksatlı sokmalısınız.

Gümüş Fiyatlarında Balon Var Mı?

Ve geldik zurnanın zort dediği yere. Gümüş yatırımı yapacağım ama çok mu pahalı? Efenim bu tip değerli metal, para birimi v.b. yatırımları hisse, tahvil, konut gibi yatırımlar değillerdir. Yani bu yatırımların düzenli nakit akışı olmadığı için tutup da yatırım geri dönüşünü hesaplayıp pahalıymış ucuzmuş filan diyemezsiniz. Dolayısıyla yatırımlarınız tamamen öngörü yeteneğiniz (bak teknik analiz ile öngörü demedim), poponuz sallama kapasitesi ile ilgili. Yatırım yaparken buna dikkat. Haydi görüşürüz gidiyom ben.